10 лет

BAHAKC @ 23.05.25  

Моему знакомому недавно блокнули карту Т-банка, именно при попытке купить на байбите через п2п на символическую сумму в 20К руб.

Но опять же, на прошлых выходных, я спокойно продал косарь USDT, через п2п, всё прошло ровно как обычно, так что хз на свой страх и риск, как говорится...

Я уже много раз писал в разных форумах. На сегодняшний день блокируют не за количество сделок, и не за их обьем.

Блокируют за сам факт перевода денег (получения денег )  на (с)   паленую карту (паленой карты).   Сумма роли не играет. И защиты от этого нет никакой (если контрагент р2р неизвестен), только молиться.

При этом ранее работавшие принципы ( могут пожалеть хорошего клиента, кто много покупает по карте, инвестирует через банк, хранит депозиты = короче приносит много бабок банку и весь такой белый пушистый) сегодня не работают. Время военное, и подходы военные - банят всех без разбора, независимо хороший клиент или плохой клиент.

Подтвержденный случай на гипси тим - бан по 161 ФЗ за покупку 8 (ВОСЬМИ) USDT   р2р. Россельхоз девушку блоканул навечно. А ты говоришь "символическая сумма 20Круб" . А тут восемьсот руб блин.

При этом обращаю внимание всех!  Крипта тут не причем. Банк не знает, что это покупка\продажа крипты. Банк видит лишь тразнакцию карта-карта, когда с одной стороны стоит криминальная карта , и действует по инструкции.

Рейтинг мерчанта тоже не причем. Если у человека много транзакций, значит, это профессиональный или полупрофессиональный меняла. Значит, использует дропов. То, что какие-то из карт его дропов уже замазаны и попали в базу ЦБ, он и не знает. Поэтому с чистым сердцем дает эту карту своим контрагентам. Хоть хороший у него рейтинг, хоть плохой - похуй.  Пуля дура, и она не попадает только в плохих людей, а перед хорошими сворачивает в сторону.

Попав на блокировку,избежать закрытия счета можно или подав жалобу в ЦБ или в суд на банк. Ну или чудом.

Кстати, по сегодняшним дням покупать крипту опаснее, чем продавать  (раньше было наоборот, т.к. иногда приходилось оправдываться - что за деньги пришли, откуда деньги, почему деньги и т.д.)

Потому что для терпилы гораздо страшнее  перевести деньги на карту, которая участвует в донатах в Украину, чем получить деньги с такой карты.

 BAHAKC, Не хочу нагнетать, но прилететь бан может и через пол года (

Я возможно не в той ветке форума пишу, просто всегда пользовался p2p обменом для вывода денег. Но как понимаю сейчас эта схема не очень стала. 

Подскажите какие сейчас способы выводить деньги с крипты? Я слышал что на Bestchange можно как то напрямую крипту на наличные менять но не понимаю как.

 favourable, в левой колонке выбираешь свою криптовалюту (1), в правой наличные нужной валюты, они внизу (2), выбираешь интересующий город (3), выбираешь обменник и действуешь по инструкции.

 BlaCKSuRGeoNNaiV, Я бы не делал в 2025 году переводов неизвестно кому и не принимал бы неизвестно от кого крипту на кошельки или биржи, которые жалко, что забанят.

Я пользуюсь Cash-in T-банк, выбираю на бестчендж лучший курс из топ по отзывам. На карту просто приходит пополнение из банкомата, без посредников (как будто). Причем кэшин на Альфу делается через авторизацию, и на карту уже приходят деньги, которые внес какой-то конкретный чувак

krestik @ 23.05.25 

 favourable, в левой колонке выбираешь свою криптовалюту (1), в правой наличные нужной валюты, они внизу (2), выбираешь интересующий город (3), выбираешь обменник и действуешь по инструкции.

Их домены и зеркала блочат с такой скоростью, что едва успеешь создать ордер, походу нормально так обложили...

AAmigoAA @ 23.05.25 

не принимал бы неизвестно от кого крипту на кошельки или биржи, которые жалко, что забанят

Через p2p обмен на бирже ты не рискуешь получить какую-то неправильную крипту, разумеется, потому что это крипта биржи, пока она на ней находится.

А вот отправить "не на ту" карту можно, как уже писали.

solmir @ 23.05.25 

Я пользуюсь Cash-in T-банк, выбираю на бестчендж лучший курс из топ по отзывам. На карту просто приходит пополнение из банкомата, без посредников (как будто). Причем кэшин на Альфу делается через авторизацию, и на карту уже приходят деньги, которые внес какой-то конкретный чувак

А как они пополняют из банкомата? Вроде на чужую карту Т-банка больше 15к рублей в сутки не получается положить

 au121, 100к рублей +- за раз обычно

HuanXIV @ 23.05.25 

 

Я уже много раз писал в разных форумах. На сегодняшний день блокируют не за количество сделок, и не за их обьем.

Блокируют за сам факт перевода денег (получения денег )  на (с)   паленую карту (паленой карты).

 

Вчера на покере один из участников рассказал, что они скидывались на др, типа 30к общая сумма, 30 переводов по косарю. И банк блокнул карту и для разблока заставил приехать и показывать менеджеру переписку, в которой поясняется, что переводы были на подарок. Повода не верить человеку у меня нет, но сам не видел. Банк какой-то из серии рога и копыта, но какой именно не уточнил.

По идее карты с которых отправляли - чистые.

Что думаешь, по поводу такого? Может вообще быть?

может, 30 переводов по тыще за короткий промежуток - это флажок и блок

Но это не паленые карты и не 115 ФЗ про который все разговаривают. Собственно, поэтому и разблокировали счет после разьяснения

Пока это просто флажки триггеры. Но кажется скоро внедрят ИИ алгоритмы, и придется доказывать ИИ боту что ты не верблюд.

Конечно! Налоговые боты, анализирующие выписки по каждому любому, уже анонсированы.

Но их появление пока что бессмысленно без других мер государства по собираемости налогов:

- убрать дропов

- победить незаконные обменники

И поменять законодательство, в конце концов. Ведь подарки в денежной форме у нас до сих пор не облагаются налогом (сделано специально по многочисленным просьбам чиновников - взяточников)

Но в целом светлое абсолютно прозрачное и абсолютно подконтрольное финансовое будущее граждан у меня не вызывает никаких сомнений. Причем независимо от страны проживания - любое правительство любой страны мечтает о таком и не жалеет денег на программы по его приближению.

au121 @ 24.05.25 

А как они пополняют из банкомата? Вроде на чужую карту Т-банка больше 15к рублей в сутки не получается положить

Создаёшь виртуальную карту в Т-банке, делишься ей с менялой, он добавляет её к себе в приложение, и пополняет, как свою в банкомате. Либо наоборот. Сам пользуюсь именно этой схемой. Ну и меняла у меня один и тот же годами проверенный.

У нас в группе в университете учился парень, который перевелся из военного училища (примерно 1996 - 1998 год). И вот он рассказывал про ту учебу: зимняя сессия, кто не сдал - в отпуск (на зимние каникулы) не поедет. Идет, значит, зачет, препод видит, что курсант ничего не знает, но препод добрый, говорит: "Вот если рассмешишь меня, то тогда, так и быть, поставлю тебе зачет". У курсанта тут же вытягивается лицо (челюсть непроизвольно так отвисла) от понимания того факта, что зачет он провалил, и ни в какой отпуск на 10 или сколько там положено дней он теперь не едет, в общем, лицо у него вытянулось, и он, опять же, непроизвольно, не контролируя себя шепотом произносит: "Ну, пиздец!..".

 Преподаватель: "Ха ха ха! Молодец! Зачёт!"

favourable @ 23.05.25  

Я возможно не в той ветке форума пишу, просто всегда пользовался p2p обменом для вывода денег. Но как понимаю сейчас эта схема не очень стала. 

 

Подскажите какие сейчас способы выводить деньги с крипты? Я слышал что на Bestchange можно как то напрямую крипту на наличные менять но не понимаю как.

 WHITEBIRD Курс на 2-3 р хуже чем р2р на байбите. .Белорусская контора  с коллоборацией как понял с белоруской дочкой Альфабанка.

https://whitebird.io/?refid=Ts9sLJNyRxj 

Если что ссылка тож с рефкой)

Ну кто не хочет просто поиском найдите.

 Деньги приходят от юрлица. Или в крупных городах обмен на нал от 3к юсдт обычно

DanilaKa @ 25.05.25 

 Деньги приходят от юрлица.

Подскажите пожалуйста, убережет ли это от блока карты по 115 ФЗ?

bekonja @ 26.05.25 

Подскажите пожалуйста, убережет ли это от блока карты по 115 ФЗ?

Пока сама организация официальная думаю да . Тут скорее комментарий  HuanXIV, нужен.

DanilaKa @ 26.05.25 

Пока сама организация официальная думаю да . Тут скорее комментарий  HuanXIV, нужен.

Ну я писал это уже в разных ветках, не один раз.

115 ФЗ - это за перевод денег (получение денег)  на карту дропа (с карты дропа).  

При этом если раньше блочили за то, что карта дропа замазана какой-то уголовкой, то сейчас уже блочат просто за то, что перевел деньги на дропа. За то, что дроп - это дроп.

Это связано с тем, что обьемы платежей через дропов с 2022 года выросли в сотни раз,  и регуляторы об этом задумались и решили загасить это дело. ЦБ обьявил войну дропам, а дума скоро выпустит закон об уголовной ответственности дропов (штраф от 300к до 1м руб или лишение свободы от 3 до 6 лет).

Поэтому получение денег от юр.лица НА СЕГОДНЯШНИЙ ДЕНЬ - это почти наверняка гарантия неблокировки по 115 ФЗ (я таких случаев пока что не знаю), но возникает другой нюанс, налоговый.

При переводе р2р я могу придумать с десяток обьяснений, почему этот платеж не должен облагаться налогами.

При переводет типа "юр.лицо ->  физ.лицо"  таких обьяснений у меня нет.

Возврат платежа?  А где был прямой платеж, который возвращают?     

Возврат долга? - не смешите, юр.лицо если и берет кредит у физ. лица, то очень и очень редко, и чаще всего у своего учредителя, а не у Васи с улицы.

Поэтому при получении денег от юр.лциа как бы надо платить налоги, особенно если таких переводов будет много, больше чем раз в год :)

Возможно,  на такие вещи продолжат не обращать внимание. Возможно, я тут перестраховываюсь. НО  я - воспитанник и сторонник сторонник старой финансовой школы, которая говорит о том, что нехорошо на своем банковском счету оставлять следы своих налоговых правонарушений.  Лучше платить налоги, а если не платить, то делать это так, чтобы неуплату налогов нельзя было поймать, изучая выписку по банковскому счету терпилы.