Блокировка личного кабинета банка

 ObieTrice, 4%. Я указал фин услуги. В сбере все в приложении настроить можно. Почитай если интересно на сайте сбера. В поисковике напиши самозанятость сбер. Очень доступно написано. Но как оказалось так себе варик

IGORSHIPS @ 24.04.25 

телеграмм чат по 161 уже 10000 человек , там и дропы и обычные получатели рублей за крипту

Есть возможность скинуть в личку ссылку? Прилетел блок на все по 161, в 3 банка даже зайти не могу онлайн. За один перевод п2п. Подробнее в блоге у Хуана.

hytb @ 25.04.25 

Но как оказалось так себе варик

А что потом то разблокировали по итогу?

 ObieTrice, пока нет. Буду создавать обращение каждый месяц. Надеюсь...

А нет ли риска кидка, или каких конфузов при обмене на наличные через биржу тот же ByBit? А если и есть то какие? В голове только какие нибудь фальшивые деньги. Так как ордеров по наличке достаточно мало продавцы используют. Они там месят между друг другом, с дропа на дроп.

ForTheHoner @ 25.04.25  

Интересно,  а если у тебя кредит в банке, не будут они более лояльны?))) Ведь закрывать счет человеку с кредитом не лучшая идея имхо

Блочат так же легко , на заре появления НашГаранта с другом решили стать лютыми менялами нам обоим Тиньков заблочили за месяц , у него был кредит в Тинькове ему все карты поблочили а платежи по кредиту оставили)

 GaynanLudoman, отзывы надо читать на том же бестчендж, если обменник легальный все по документам и отзывы хорошие то конфузов не будет. Единственное по любому запросу из налоговой или МВД они предоставляют всю инфу о тебе, а именно сколько ты менял и сколько налички получил и тд и тп . Вроде так. А, забыл, еще если крипта не чистая то ее не примут и за вычетом комиссии отправят тебе ее обратно, но на сколько я знаю крипта из покера чистая, ну по крайней мере никто не жаловался вроде.

Да еще, сам лично я обменами на нал не пользуюсь, но знаю людей кто пользуется и то что я написал это с их слов.

HuanXIV @ 25.04.25 

 

У тебя какие-то выводы с точностью до наоборот.  Прям даже жалко людей, которым ты что-то советуешь, без обид.

 

Вот берем два крайних случая.  

 

1. Очень крупный меняла. В работе 100 карт, которые используются и в хвост и в гриву, через них проходит 100 500 транзакций для любого желающего, кто-то крипту покупает, кто-то закладку, кто-то делает переводы р2р на ничем не примечательного Васю Васина, которого ФСБ через неделю накроет в том, что он собирает деньги на ИГИЛ или на ВСУ.  И само собой, ФСБ начнет просматривать всю цепочку платежей - кому этот Вася платил, и кто Васе платил, и изучать пристально.

Карты у этого крупного менялы все исключительно дроповские, какие-то бомжи, какие-то покойники умершие 2 года назад, чей паспорт менты спиздили и продали. Карты юзаются по максимально возможной схеме, все равно эту карту закроют рано или поздно, поэтому надо поскорее успеть через нее как можно больше платежей провести, сколько успеешь, пока банк не заметит.

 

2. И берем мелкого менялу, меня. Который меняет 2 раза в месяц, чисто для своих нужд, чисто крипту купить-продать. У которого официальная зарплата, который премиальный клиент банка. Который предоставляет все скриншоты и платит все нелоги, в том числе по крипте. И принимает деньги исключительно на свою карту, тут и я явно не дроп, так еще и история транзакций по моей карте тоже не дроповская - билеты в Большой театр, на самолет в Сочи, гостишку в Сочи, обед во вкусвилле, техобслуживание иномарки в автосервисе и так далее.

 

Скажи пожалуйста, ты и правда серьезно веришь в то, что стороннему челу безопаснее обмениваться с крупным менялой из п.1, а не со мной?

ололо.

 

Тебе не приходила в голову мысль, что если карта замазана наркотой или хуже того донатами на Украину, то ебошить будут всех подряд, кто на эту карту переводил \ с этой карты получал?

Почему ты думаешь, что там будут закрывать выборочно и у тебя есть вероятность того, что ты где-то там среди кого-то затеряешься и отскочишь? 

Ты уверен в тех постулатах, которые ты людям советуешь?

 

Вообще , как ты себе этот процесс представляешь?  Вот пришла от МВД в ЦБ инфа = карта такая-то = замешана в уголовных преступлениях. ЦБ эту инфу автоматом рассылает по банкам, даже без участия людей.

 

И банки что делают? как ты думаешь?   Дают роботу команду - забанить выборочно каждого седьмого, кто имел контакты с этой картой?  Или что? Забанить трех самых крупных , кто деньги на эту карту переводил? А остальный хуй с ним пусть живут?

 

Ты точно уверен ( с той степенью уверенности, чтобы малопонимающим людям советы раздавать) , что там не идет простое и тупое  = "забанить ВСЕХ контрагентов этой карты и дальше разбираться со всеми, с каждым по очереди" ?

Мы ж с тобой ровно это уже обсуждали в ветке покерка? Если бы все было так, как говоришь ты, последствия уже были бы массовыми, а они локальные. 

Тот, кто меняет 2 раза в месяц - менялой не является, очевидно (он даже не калымит на каком-нить авито). И крупный меняла оптимизирует работу таким образом, чтобы минимизировать влеталово на блоки и прочие неприятности - у него для этого есть крупный массив данных.

Короче, ничего не изменилось с тех пор, как мы обсуждали это в предыдущий раз.

 fisher_ak, https://t.me/chat_crypto_finance

 HuanXIV, 

HuanXIV @ 24.04.25  

поэтому нельзя сказать меняле - ты говнюк давай мне хорошую карту

Конечно же можно. И даже нужно! 

Меняла должен нести ответственность за те переводы, что он делает. 

Всегда забавляет, когда люди экономят на комиссии и идут менять п2п на биржах или в обменки на бестчендж, мол я так делал много раз и все хорошо было. Рано или поздно прилетает блок. Принимать на свои собственные карты переводы от неизвестных отправителей плохо. П2п и всякие обменки своих отправителей не знают, они просто посредники между клиентами зарабатывают свою комиссию, а дальше их не интересует кто чего кому откуда. 

HuanXIV @ 24.04.25  

Единственный способ защититься от блокировки

Обращаться к проверенным менялам, уточнив у них предварительно, что они знают, от кого поступят рубли.

И добавлю, если говорить не о чистоте приходов, а о количестве.

Желательно деньги с карты не снимать в банкомате после того как получили перевод. Вашей карте и вашему счёту сильно продлит жизнь, если вы будете тратить деньги с карты, таким образом принося банку доход.

В крипту уходите)))

Кртптой платите)

IlyaIlyaIlya @ 25.04.25 

Работал в банке 7 лет, Хуан всё верно описал. Блокнут и за копейку. Раньше по 115-фз ходили только ИПшники, которые всё обналичить пытались деньжата, потом стали ставочники ходить постоянно. Блочат всё и зп карты и вкладчиков, клиента выпихнули со вкладами около 170млн, санкции очень жесткие для банков по 115-фз, поэтому все боятся, как огня этого. Периодично ЦБ запрашивает пул клиентов банка рандомно, банк обязан предоставить всё, от паспорта до выписок итд. 

Был ещё чувак, у него блокнули карту, он порно оплачивал с неё😁

А можешь сказать как банки отнесутся к переводам от компании Whitebird?

Whitebird— белорусская компания с легальной крипто-лицензией на внебиржевой обмен. Резидент Парка Высоких Технологий Республики Беларусь.

На сайте компании утверждают, что проблем быть не должно:

На форуме уже люди пробно меняли через эту компанию, перевод приходит от юр. лица 
 

Etokot @ 28.04.25 

А можешь сказать как банки отнесутся к переводам от компании Whitebird?

Так ты как бы сам задал и сам ответил на свой вопрос) расскажи нам подробности, и мы все побежим скорее оформляться на вайтберд. 

Но тут скорее всего есть пару проблем. Если она официальная белорусская, то эта контора под десятью лупами будет проверять твою крипту, а как мне сказали операторы поддержек серых обменников для них гемблинг крипта это "граязная крипта", и то что с ней они не будут работать.

Но тут надо понять, действительно ли крипта от какого нить стейка или покерка  является грязной? просто тогда бы было миллион отзывов о том, что отказывают в обмене, но этого не происходит. В общем какое то противоречее..все тут советуют научиться пользоваться криптой чтобы выводить деньги из покер румов, но при этом обменники говорят, что крипта, в транзакциях которой участвуют гемблинг конторы, является красной. 
 То есть даже контора работающая в серую откажет тебе в обмене) чего уж говорить о официальной конторе в РБ.

Etokot @ 28.04.25 

Whitebird— белорусская компания с легальной крипто-лицензией на внебиржевой обмен

Вот например это можешь объяснить? что за лицензия....она прям согласована и выдана официальным регулятором РБ? Или они говорят о лицензии курсавосасао, на которую всем пофиг. Потому что по такой логике и покер румы имеют лицензии, и какой нить байбит...но для законодательства РФ это все филькины грамоты)) 

А скинь ветку форума, где люди отчитались о переводе. 

Ну и ласт вопрос, ну ок придет тебе от вайберд бабки....все равно же нужно регуляторам объяснять( если спросят), а откуда бабки) Или возможно это сама контора спросит перед тем как оплатить))

 ObieTrice, все эти рассказы менял про грязную крипту идут от ленивых непрофессионалов, которые сидят на попе ровно внутри биржи, и она им говорит "вот это мы не примием, туда мы не отправим" и т.п. Почему? - покочану: вот у нас тут сервис определения всякого запрещенного, вот результаты его проверки. Любой биткойн (кроме только что добытого) такой же грязный, как и купюра в 100 долларов (весь кокосом перемазан). Но, поскольку всевозможным регуляторам и надзорам надо как-то оправдывать свое существование, они придумывают всякое такое.  

Мораль сей басни простая: найдите трушный обменник с внебиржевым контуром, который работает по феншую (он будет дороже среднего с крупным оборотом): вероятность влететь на неприятности будет такая же, как в среднем, но не будет мудацких вопросов. Причем, если вдруг по какой-то причине такое вот юр.лицо (из примера выше) влетит в какой-нить список пособников всего неправильного, то неприятностей будет не меньше (а скорее всего больше), чем банальное 115.

Ну и снова можно отметить, что отписавшийся потерпевший имеет много разных банковских продуктов, которыми активно пользуется (как я понял). По-моему, не было еще ни одного отписавшегося, у которого полтора банка, пара-тройка П2Пприходов в месяц, никаких кешбеков на кешбеки и прочего дрочева. В каком-то смысле, банки начали оптимизировать свою работу вытеснением регов, которые пользовались продуктами банков так, чтобы ничего банкам не платить, а сервис юзать в хвост и в гриву.

Если эта Белорусская контора переводит не п2п - это лучший вариант для вывода на данный момент, так как все очко из за п2п. Так что вместо того что бы думать , а если, а вдруг, вдруг бывает только пук, стоит пользоваться я уверен.

ObieTrice @ 28.04.25 

 

Вот например это можешь объяснить? что за лицензия....она прям согласована и выдана официальным регулятором РБ? 

Да, компания зарегистрирована в Беларуси, и по законам Беларуси осуществляет обмен, а источник происхождения средств спрашивает при обмене от 12500 долларов.

Но если российский банк спросит что за деньги, и ему ответить: покер рум - крипта - уайтбёрд - банк, не скажет ли он, что транзакции с казино запрещены и вы заблочены по 115 фз вам рекомендовано закрыть счёт. Поэтому и адресовал вопрос бывшему работнику банка.

ObieTrice @ 28.04.25 

А скинь ветку форума, где люди отчитались о переводе. 

В блоге Хуана было, но там кроме назначения перевода никаких подробностей больше не писали.

Etokot @ 28.04.25 

Но если российский банк спросит что за деньги, и ему ответить: покер рум - крипта - уайтбёрд - банк, не скажет ли он, что транзакции с казино запрещены и вы заблочены по 115 фз вам рекомендовано закрыть счёт. Поэтому и адресовал вопрос бывшему работнику банка.

А если отвечать более размыто? Условно "продажа виртуальных активов"

Etokot @ 28.04.25 

Но если российский банк спросит что за деньги, и ему ответить: покер рум - крипта - уайтбёрд - банк, не скажет ли он, что транзакции с казино запрещены и вы заблочены по 115 фз вам рекомендовано закрыть счёт. Поэтому и адресовал вопрос бывшему работнику банка.

Транзакции с казино не запрещены. И продавать криптовалюту не запрещено.

Как я налоговую декларацию подавал , интересно.

Кстати, если банк спросит (маловероятно) - откуда деньги, то для первого разговора достаточно просто сказать "продажа криптовалюты" . Никто не требует раскрывать всю цепочку.

Etokot @ 28.04.25 

компания зарегистрирована в Беларуси, и по законам Беларуси осуществляет обмен

Я просто с кем то из интернета общался, мне говорили что в РБ по факту крипта не является никаким активом или валютой. У меня почему то в голове это закралось и у меня диссонирует от этой истории про вайтберд, может меня где то обманывают)