Сбербанк атакует

Почему ты им сразу не сказал, что выводишь вебмани?

Кстати в сообщении #17 расписали четко всю юридическую казуистику.

Меняй банк.

На серче был случай.
Райфайзенбанк в течении 4 лет не задавал вопросов чуваку, который каждый месяц имел 4 транша от букерсов по 4 тонны зелени каждый (16 штук в месяц и так 4 года :)
а вы тут про 500 тысяч деревянных.
После 4 х лет банк задал вопрос, чувак тупо ушел в другой банк :)

райффазен. простите. но это тупой банк. хватило года обслуживания как физлица.

пользуюсь долгое время: юникредитбанк и московский индустриальный банк.
все ведущие румы, манибуккерс. зачисление максимально быстрое. сбоев не было за 3,5 года обслуживания.

кстати в московском отделении юникредитбанка "казачий" карты выдают на след. день во второй половине дня, если накануне утром сдал заявку.
плюсом юникредита в том, что если счет и карта в евро, то в еврозоне у банков с таким же логотипом снятие наличных евро бесплатно.
снимал в германии. действительно так.

касательно твоего вопроса. сбербанк гонит. п17 всё правильно написано.
юридических оснований для изъятия денег совсем нет.
пусть идут лесом.

По мелочи часто

AndrewL @ 26.4.2013
Почему ты им сразу не сказал, что выводишь вебмани?

Я сказал, но у нее остались вопросы о происхождении денег.

Vkavka, по многу за раз лучше не выводить.
Не знаю почему предпочитаешь Вебмани. Вроде та еще говноплатежная система. Лимита на манибукерсах не хватает? Не пробовал на манибукерсах себе ВИП-аккаунт замутить?
По картам - я использую 2: ВТБ и Связной. ВТБ так себе, но она просто резервная, использую ее когда надо по многу выводить. Тогда вывожу 50/50 на обе карты. Связной - прикольная карта. Относительно недорогое обслуживание, хороший Интернет-банк, бонусная система и (!) начисление процентов на среднемесячный остаток по 10% годовых (правда с середины апреля сделали, что на остаток 100к+ рублей 5% годовых вроде). Т.е. если лежит в среднем в месяц по 80к, то за месяц рублей 650-700 да упадет и годовое обслуживание уже окупится.
Есть схожая со Связным карта банка Тинькофф. Условия очень похожие. У меня ВТБ в сентябре кончится - сделаю себе резервной Тинькоффскую.

Еще использую карту Нетеллера. Но в основном для валюты или если лимит на манибукерсах выходит. Комиссия повыше, но наша налоговая о движениях на ней вообще понятия не имеет.

Vkavka @ 27.4.2013
Я сказал, но у нее остались вопросы о происхождении денег.

Я бы попробывал сказать, что вводил веб-мани для личных нужд через другие системы (QIWI, ...,...). Сейчас деньги понадобились вот и вывожу. На дальнейшие вопросы (типа нафига на веб-мани пол ляма вам, зачем все выводите сейчас, откуда более ранние транзакции с веб-мани и т.п.) говорил бы, что это мое личное дело и лезть в мои личные дела они не имеют права.

а на прямую с пс на визу никто не выводит???

Пару дней назад заказал себе карту сбербанка и тут такие новости! Подскажите, в какую контору теперь податься? Альфа, МИБ, Связной, другие? Поделитесь опытом!

Я напрямую вывожу... Когда была карта банка ВБРР проблем не было... Потом сделал визу голд у сбербанка-говнище полное... Два раза выводил больше 5к баксов.... Они мне слали смс, что деньги зачислины, а по факту у меня минус появлялся на карте... Потом заявления и тд.... Бред полный, но в итоге вернули все деньги....сбер полное г... Был когда в Барсе на епт, депозит в отеле с карты блокировали, дак мне его вернули ровно через 90 дней после того как отель разблокировал.... Вообщем карту закрыл, оставил только зарплатную.... Вчера сбер опять отжег... Снимаю нал в банкомате, запрашиваю 8500, мне выдает 8000, а за 500 пишет на квитанции, чтобы Я обратился в банк, а со счета списал полнуую сумму 8500

RUthenia @ 27.4.2013
Пару дней назад заказал себе карту сбербанка и тут такие новости! Подскажите, в какую контору теперь податься? Альфа, МИБ, Связной, другие? Поделитесь опытом!

Антоха, сделай альфа банка, за 4 дня выдают, 2800 годовое обслуживание визы голд

IGORSHIPS @ 26.4.2013
К физ лицу ??? Интересно на это посмотреть .

А что вы таки имеете против выездной у физ.лица? Это означает, что налоговая назначает проверку, и доначисляет НДФЛ в том случае, если человек не сдавал никаких деклараций. Дальше, с доказательной базой, дело передается в УНП и человек по 198 статье УК идет.
Хотите попробовать? Ну или аргументированно возразите, почему этого нельзя сделать. В РФ за 2011 год проведено более 1000 проверок физ.лиц. (выездных)

kev4ever @ 27.4.2013
Дальше, с доказательной базой, дело передается в УНП и человек по 198 статье УК идет.

Только сначала просят заплатить налог с пенями "по-хорошему". И большинство, как не странно, оплачивает.

kev4ever @ 27.4.2013
В РФ за 2011 год проведено более 1000 проверок физ.лиц. (выездных)

Пруфлинк?

Вообще, по ситуации топикстартера, у него всего ОДНА ошибка: иcпользование сбербанка для получения выплат.
Сбербанк - это вообще такой... специфический банк, глубоко интегрированный с другими государственными учреждениями, может быть и с налоговой тоже, я не знаю.
Речь пойдёт о коммерческих, частных банках.
Многие слышали про цифру 600 тысяч, но почему-то мало кто понимает, что она значит.

Существует служба: финансовый мониторинг БАНКА. Эта служба проверяет (может проверить) ВСЕ ПОДОЗРИТЕЛЬНЫЕ операции получения денег. Независимо от суммы. Операции свыше шестисот тысяч она ОБЯЗАНА проверять. Сидит человек и смотрит, кто кому провёл деньги. Хоп - из Лондона пришло кому-то. Хоп - из Москвы. Хоп - с Каймановых островов. Как он отбирает там по суммам или получателю - исключительно дело службы финмониторинга конкретного банка. Затем, если операция показалась отделу финмониторинга банка подозрительной, они связываются с клиентом и просят объяснить происхождение денег на счету. Повторюсь, их цель - препятствие отмывки денег (терроризму, так сказать). Если человек не может дать внятное объяснение - информация пойдет выше, в МВД, отдел по борьбе с этими вот самыми терроризмами, забыл как он называется. Оттуда уже вас будут вызывать и разбираться серьезно. Ещё раз повторю - данные уходят в МИЛИЦИЮ. В налоговую они НЕ ДОЛЖНЫ ничего сообщать. По запросу о вас, буде таковой по какой-то причине случится - сообщат, ибо обязаны, любой российский банк сообщит. А если запроса нет - то никому это и не нужно, ведь должностной обязанности такой нет.

Поэтому, если вы регулярно получаете вебмани/манибукерсы на свой банковский счёт, для комфортной жизни вам нужно всего лишь выбрать банк, где служба финмониторинга с пониманием относится к источникам ваших платежей. Самый известный из таких банков - это Альфа-банк. Про другие тоже много чего говорят, но этим я пользовался. пользуюсь и буду пользоваться. Выводить можно сколько хочется, как хочется, я достаточно интересуюсь этим вопросом, и ни одного отзыва в интернетах о подобных проблемах в альфе не видел. Плюс личный опыт тоже положительный: в начале года вывел с манибукерсов около 60к за две недели, траншами по 9к, примерно раз в два дня - ничего, никто никаких лишних вопросов не задавал.

Информация получена и подтверждена из разных источников, а именно от менеджеров Альфы, ВТБ и в интернетах.
Да, всё вышесказанное - особенности российских банков. В Украине, а тем более Беларуси - немного всё сложнее.

Mercator @ 27.4.2013
Пруфлинк?

Нет его. Отчетность налоговой.

не знаю как у вас в россии,но мне не так давно позвонили(Беларусь) и сообщили,что в 2011 году я вывел на карту 20$ и не заплатил им налог в размере 1$ с чем-то.Провел в налоговой несколько дней,куча бумаг,объяснительных.По итогу никуда не привлекли конечно,но заплатил налог и штраф 1.1 миллиона(примерно 140$).Так что у нас с ними лучше не шутить,и выводить через физ.лиц,правда они за это тоже берут 5-8%,но это значительно меньше чем 13% государству

merlini88 @ 27.4.2013
не знаю как у вас в россии,

У вас не забалуешь, Батько строг
Да и контролировать вас проще, так как все население Белоруссии меньше количества народа нашего дефолт сити1.

А что вы таки имеете против выездной у физ.лица? Это означает, что налоговая назначает проверку, и доначисляет НДФЛ в том случае, если человек не сдавал никаких деклараций..

куда налоговая выезжает то? к тебе домой чтоли? или у тебя офис с документацией, которую они будут изучать на месте? нет конечно. они предлагают сдать декларации объсянения и прочее, чтобы ты предоставил им. они изучают это всё на своём рабочем месте. это камеральная проверка. хотя не знаю чтоб к физикам применялся такой термин. тупо принесите то то и то то. или принесите и докажите документально что вам не правильно начислен налог. не знаю возможно нотариусы или адвокаты подойдут под выездную проверку (они вроде как бы в статусе физлица, не уверен но помоему так.) но никак не физики то есть обычные граждане без статуса предпринимателей

iphantom @ 26.4.2013
сбербанк не налоговая, я им вообще напрямую говорил, что с покера вывожу ) налоговая тобой заинтересуется при оперировании суммами >500к рублей (единовременно).
вебмани не пользуюсь, но создалось впечатление, что у многих карточки Альфа-банка, сам больше всего юзал карточки банка Санкт-Петербург, проблем с выводом никаких не возникало, в отличии от сабжевой зеленой шаражки...

сбербанк не налоговая, но барабанят они в налоговую будь здоров, причем и за меньшие суммы, чем 500к, если почувствуют, что-то, что им непонятно. Про покер ничего не могу сказать, но многие мои знакомые ип-шники сбер ненавидят.

Gudini @ 27.4.2013
У вас не забалуешь, Батько строг
Да и контролировать вас проще, так как все население Белоруссии меньше количества народа нашего дефолт сити1.

Интересовался в БЕЛРОСБАНКе подают ли они сведения в налоговою о поступлении средств из-за рубежа. Ответили что меньше 100 000 000 БЛР (чуть меньше $12к) в месяц никуда не подают. Если больше то обязаны