Блокировка личного кабинета банка

BRRRAUN @ 13.05.25 

В теме вскольз коснулись вариантом самозанятости. Кто-нибудь пробовал схему оформить карту самозанятого под любой условный вид деятельности и указывать ее на покерсвапе, ребята тебе на нее переводят, и налог автоматом платить?

Карту на самозанятого не оформляют, у них обычные личные карты

HuanXIV @ 13.05.25 

Маловероятно. Блок (что бы тут не говорили знатоки процесса) идет только за контакт (получение денег или выплата денег) с паленой картой, пойманной на околоуголовной транзакции. Если счет закрыт, то и транзакции нет, обычно это происходит мгновенно  , т.к. паленую карту очень быстро убирают из оборота - ей тоже счет блокируют.

 

А если транзакций нет по закрытой карте, то и блокировок нет :)

Я немного про другое. Пишут же, что есть прецеденты блокировки по фз 161 через полгода после транзакции. Вот я и размышляю:  например,  продал крипту, через некоторое время закрыл эту карту за ненадобностью, а впоследствии по этой транзакции начались какие то дела. Может ли прилететь блок по этому фз 161, который затронет твои счета в других банках?

 razares, я имею ввиду, оформил я самозанятость, подключил карту, чтоб все поступления на нее автоматом считались моим доходом и налог формировался автоматически. На эту карту люди переводят с покерных обменников. Такой вариант рабочий? Какая проблема может быть в такой ситуации?

BRRRAUN @ 13.05.25 

оформил я самозанятость, подключил карту, чтоб все поступления на нее автоматом считались моим доходом и налог формировался автоматически

Налоги ты ручками вносишь в приложении "Мой Налог", автоматом не работает. Может при оформлении самозанятости через банки (видел где-то такие опции) и так, как ты говоришь, не в курсе.

Лично я так 3 года пробивал приходы с байбита, пока одним платежом приходило, писал "IT-консультации" (в случае чего - смогу подтвердить, я шарю), вопросов нет пока. Повторять на свой страх и риск.

 FKMT2011, Могут, даже если счёт твой закрыт и 10 лет назад, я собирал клиентское досье для ЦБ, абсолютно все счета отправляются.

 NeKolyan, Колян, некоторые компании сами автоматом списывают налог у самозанятых, например ЯндексДоставка, после выполнение заказа, сразу приходит голая сумма за минусом комиссий и налога.

NeKolyan @ 13.05.25  

Лично я так 3 года пробивал приходы с байбита, пока одним платежом приходило, писал "IT-консультации" (в случае чего - смогу подтвердить, я шарю), вопросов нет пока.

прикол в том, что ты "пробиваешь" в налоговой, а платежи получаешь в банке. сомневаюсь, что налоговая будет твои выписки проверять (может и ошибаюсь, конечно). точно так же, как и банк не знает, что ты подаешь в налоговую (ну кроме косвенных признаков в виде собственно оплаты налога). т.е. твоим методом можно вообще что угодно вбивать в налог, хоть полученный по обменам нал, даже суммы чеков можно от балды придумывать. или можно получать перевод 100к, а чеки выдавать по 9999, например (ну типа цена услуги). пока не попадешь под налоговую проверку, что маловероятно. или под блок банком, но тебе тогда твои чеки никак не помогут. короче, да, на свой страх и риск, причем тут нет никакой как таковой "методики". прикол не в том, что твои действия тебя как-то обелили, а в том, что просто никто пока не смотрел на тебя лично. так-то, скорее всего, любое поверхностное "расследование" покажет, что ты никаких услуг не оказывал и декларировал платежи незаконно.

NeKolyan @ 13.05.25 

Налоги ты ручками вносишь в приложении "Мой Налог", автоматом не работает. Может при оформлении самозанятости через банки (видел где-то такие опции) и так, как ты говоришь, не в курсе.

Можно в банке оформить самозанятость и тогда ты в банке будешь делать то же самое , что в "моем налоге" - помечать приход как самозанятый, помечать физлицо или юрлицо и писать что за доход.

Тогда он автоматом идет в "мой налог" и туда уже можно заходить только после 10го числа для оплаты налога.

barbeysize @ 13.05.25 

прикол в том, что ты "пробиваешь" в налоговой, а платежи получаешь в банке. сомневаюсь, что налоговая будет твои выписки проверять (может и ошибаюсь, конечно). точно так же, как и банк не знает, что ты подаешь в налоговую (ну кроме косвенных признаков в виде собственно оплаты налога). т.е. твоим методом можно вообще что угодно вбивать в налог, хоть полученный по обменам нал, даже суммы чеков можно от балды придумывать. или можно получать перевод 100к, а чеки выдавать по 9999, например (ну типа цена услуги). пока не попадешь под налоговую проверку, что маловероятно. или под блок банком, но тебе тогда твои чеки никак не помогут. короче, да, на свой страх и риск, причем тут нет никакой как таковой "методики". прикол не в том, что твои действия тебя как-то обелили, а в том, что просто никто пока не смотрел на тебя лично. так-то, скорее всего, любое поверхностное "расследование" покажет, что ты никаких услуг не оказывал и декларировал платежи незаконно.

Ты опять говоришь о том, о чем знаешь лишь понаслышке.

Это дурная привычка и прямой способ попасть впросак, что у тебя происходит неоднократно, извини.

Ты конечно можешь любую сумму вбивать в чек, потому что самозанятым не запрещено наличными получать, более того, большинство из них наличными и получают. 

Но ты можешь и в банке нажать "выдать чек" и тогда и банк будет знать , что это - налоговый платеж по самозанятым, и налоговая будет знать, куда и как тебе деньги пришли.

Про налоговую проверку ты по традиции хуйню написал, что немудрено без знания топика.

С момента ввода самозанятых под налоговые проверки попадают ТОЛЬКО те самозанятые, которые получают деньги от юр.лиц. Точнее, даже , те самозанятые, которые получают деньги регулярно (ежемесячно), от одного и того же юр. лица.  Их проверяют с единственной целью - чтобы выявлять и ебать  случаи скрытой зарплаты, чтобы люди вместо 36% социалки и 13% налог не платили 6% самозанятых.

А NeKolyanу, тк он получает деньги только от физлиц , такая проверка не грозит абсолютно.

barbeysize @ 13.05.25 

 так-то, скорее всего, любое поверхностное "расследование" покажет, что ты никаких услуг не оказывал и декларировал платежи незаконно.

Такое "расследование" в отношении самозанятых на сегодняшний день происходит только в твоей голове, а в России - пока что нет. И , судя по словам налоговых чинов, никто и не собирается этого делать.

Потому что в целом самозанятый - это человек, платящий налоги, когда мог бы и не платить (см. выше про наличные), и ФНС рада до усрачки, что там обьем налогов немалый и растет каждый год лошадиными темпами, а дрючить честных самозанятых проверками никто не собирается (кроме зарплаты, см выше), потому что они опять уйдут в тень если что и тогда пиздец доходам.

barbeysize @ 13.05.25  

сомневаюсь, что налоговая будет твои выписки проверять

 HuanXIV, перестань пожалуйста жопой читать. твои излишне эмоциональные эскапады становятся немного утомительными. уж если отвечаешь, то хоть отвечай на написанное.

я написал, что никто ничего проверять не будет и можно подавать любую хуйню. любой человек прямо сейчас читающий эту тему может за 5 минут скачать мой налог, зарегистрироваться, выдать чек на 10к, заплатить налог по итогу месяца и никто у них никогда не спросит, откуда взялся этот доход и был ли он вообще получен. потому что, блядь, "это человек, платящий налоги, когда мог бы и не платить (см. выше про наличные), и ФНС рада до усрачки, что там обьем налогов немалый и растет каждый год лошадиными темпами, а дрючить честных самозанятых проверками никто не собирается". споришь даже не удосужившись понять прочитанное.

второй мой тезис, что если банк тебя блокнет за перевод от дропа, то им будет совершенно начхать на твои чеки, даже если ты их подавал в этом же банке.

ты просто в очередной раз ответил голосам в своей голове,

HuanXIV @ 13.05.25  

что у тебя происходит неоднократно, извини

я просто это игнорирую все последние условно раз десять, когда ты мне подобным образом отвечаешь, потому что понимаю, что что-то доказывать тебе в психоэмоциональном состоянии, в котором ты пребываешь, а по сути просто по складам разбирать уже написанное, бесполезно.

Просмотрел, почитал, кучу юристов, адвокатов по P2P - арбитражу. Ради интереса заморочился. 

1) Блокнуть карту по любому из ФЗ (115, 161) могут за любой перевод и любую сумму. Есть понятие «живность карты», в каждом банке она разная. И порядок вывода денег с блокнутой карты, у всех разная. Некий банк вообще вызывает сотрудников из органов. Что бы людей задержать, и разобраться, от куда у тебя денюжки. 

2) Блочить могут хоть сейчас, хоть через 3, 6, 12 месяцев. Не важно за какую сумму опять таки, какой то дроп попал в список «черных». Что страшнее всего если там мошенничество было, или еще хуже: если вы заводите на дроп, а потом он, кого то нехорошего спансировал.

3) Касаемо ФЗ161. Там вообще прикол, надо идти в банк, тот тебя в ЦБ отправляет. Они тебя обратно. Все стоит, всё висит. Письма туда сюда строчить, и у всех все индивидуально. 

Кого то блочат полностью и везде. Но для этого должна быть систематичность. Грубо говоря 2-3 банка отправили жалобу на тебя в ЦБ. Либо что хуже человек с дропа написала на тебя заявление.

Схема простая: «Обманули кого то, бабки (как правило с высоким курсом), выкладывают на биржу, такие как мы покеристы «недалекие», по крутому курсу получаем «черные деньги», отправляем «серые», и капец нашу карту ещё и сотрудники отправляют в ЦБ. 

Есть кейсы, где люди катались по стране, в тот регион где было заведено дело на «допрос». 

 В нашем случае еще сложнее. Если попадем на перевод в черный дроп. По факту: мы в серой зоне, попали на черного дропа. А не официальный «гэмблинг» - запрещен. К нам отношение тех кто будет с этим разбираться будет менее радушным. 

4) Официально ни один банк не будет давать вам крутить крипту, именно «крипту», типа многие там говорят «самозанятый», «юр. лицо» такие расчетные счета живут под «сфера услуг», «обучение» и т.д.

Ребят с Оренбурга скрутили на дропах с мешками денег, за P2P. Игрок-дропы-казино. Получается они платежи как будто бы кидали в казино, а заводили через это P2P- арбитражники. Ребята как бы и свидетели и соучастники. Тут уже как следователь будет смотреть. Чем закончилось не знаю. При этом торговать то криптой официально не запрещено. Но попасть в неприятную ситуацию легко. 

P.S. Достаточно большой объем пришлось проглотить за два дня. По любому из ФЗ можно идти в банк, по 161 можно в ЦБ писать онлайн.

GaynanLudoman @ 13.05.25  

P.S. Достаточно большой объем пришлось проглотить за два дня. По любому из ФЗ можно идти в банк, по 161 можно в ЦБ писать онлайн.

А про судебные перспективы не в курсе? 

Когда человек реально просто покерист, который выводит свой выигрыш через P2P, предоставил банку всё что мог предоставить по этому поводу, ни в чём другом больше не замешан - можно ли выиграть суд у банка и добиться разблокировки на том простом основании, что конкретно эта деятельность - не связана с тем, на что направлены ФЗ-115 и ФЗ-161?

Мне вот еще какая схема пришла в голову, но там большие потери будут, порядка 10%, зато скорее всего легально все, т.к. будет перевод от кошелька, а не через p2p.

Вобщем есть кошелек advcash и они могут выводить на ру карты. Берут за это 2,5% + 50р. Так же будет идти конвертация по их курсу. Если сейчас 1$=79р, то у них, 76р.

Итого, если по моей схеме менять 100 USDT, то если через p2p через bybit мы на руки получаем 8400р

А если сначала продать через bybit на advcash и там уже вывести на карту, то получим 7371р. 

Получается потеря 12%. Конечно дофига, но возможно если копнуть в этом направлении, можно что-то придумать. Кто выводил с advcash делитесь опытом.

P.S. немого поизучал bybit, сам я пользуюсь другой биржей, скорее всего можно поменять USDT на ADVcash в рублевом эквиваленте по курсу 80р и вывести потом на карту -2,5% +50р = 7750р. Потеря 8%, но это уже получше.

 Siniga, ее толком то и нет. Все либо кончается с длительными мучениями, либо досудебным письмом. Процесс реабилитации, не понятен вообще, везде разный. Они говорят идти сначала своими ножиками и решать этот вопрос, потом уже кормить юристов и адвокатов. Большинство решали ножками, но длительно. Если банк разблочит то быстро. Если через ЦБ минимум 30-45 дней.

Из вышесказанного я так понял, что все блокировки из-за дропов с криптой, а если из румов выводить через обменники, какие проблемы?

 BRRRAUN,  Я ими не пользуюсь. А механизм плюс-минус тот же. Это золотая жила тем кто этим занимается). Учитывая курсы. Тебя не смущают 500+ сделок?) те же дропы. Чистота их не известна) 

Либо заявки с личной на личную) если обменник гарант.

На мой взгляд самый безопасный и менее отсвечивающий: рум - крипта - нал, но очень мало сделок у таких людей, и список городов не большой.

Еще более безопасный: AllinExchange. С репутацией ребята.

Вобщем, у antarcktic wallet (писали про него выше), есть вывод usdt на карту. Деньги приходят от юр. лица из Казахстана, как они пишут у себя, это от какой-то местной платёжной системы. В целом рабочий вариант, для тех, кто хочет избежать  p2p. 

Единственное курс там у них не самый выгодный, в отличии от p2p биржи:

- p2p bybit 100$=8400р.

- antarctik на карту 100$= 7831р.

Кому надо, их кошелек прямо в телеге работает, пополнять можно через usdt trx/ton 

https://antarcticwallet.com/faq

@antarctic_wallet_bot

Только давайте по этой теме не сраться, оченьпажаласта!

BRRRAUN @ 13.05.25 

 razares, я имею ввиду, оформил я самозанятость, подключил карту, чтоб все поступления на нее автоматом считались моим доходом и налог формировался автоматически. На эту карту люди переводят с покерных обменников. Такой вариант рабочий? Какая проблема может быть в такой ситуации?

У меня был мелкий бизнес по оказанию услуг, переводы были мелкие 300-2000, за каждый перевод отчитывался перед налоговой и проводил операцию как самозанятый, через несколько лет блокнули все карты в сбере разом, отвечать по какой причине отказались, отдали оставшиеся деньги на счетах и все, отсюда делаем вывод что проводить все транзакции через налоговую также не безопасно.

А если выводить на кредитную карту на которой имеется долг с обменником что в этом случае тоже заблочилит могут счёт так как-то безопасней с выводами?