НБУ начал исполнять обещанное — проверять источники дохода украинцев

Плохие новости для покеристов из Украины - НБУ и налоговая инспекция начали борьбу с незадекларированными доходами граждан.

Данные инициативы напрямую коснуться любителей онлайн-покера. Государственные органы планируют активно заняться проверкой физических лиц, которые обналичивают денежные средства, переведенные из-за границы. Более того, налоговую инспекцию заинтересуют те люди, которые получили три перевода за месяц и обналичили более 50% от полученной суммы.

Сложнее всего придется физическому лицу, которому на банковскую карту приходят регулярные переводы денежных средств (более трёх раз в месяц) от любых источников или лиц. Например, если вы игрок в покер и постоянно выводите деньги со своего аккаунта, то с большой долей вероятности вами заинтересуется налоговая. Также под надзор попадут граждане, которые не имеют постоянной работы, но часто получают регулярные переводы.

Национальный банк начал исполнять обещанное — проверять источники дохода украинцев.

Теперь всем клиентам банков, чьи операции кажутся хоть чуть-чуть подозрительными, звонят представители банка или даже фискальная служба с вопросом: откуда деньги поступают на ваш счет.



Эксперты советуют не отвечать без письменного запроса — на другом конце провода могут оказаться как проверяющие органы, так и мошенники.

Еще в начале апреля НБУ разослал всем банкам письмо, в котором дал четкие указания, на кого обращать особое внимание. Под прицел попадают те, кто регулярно, более трех раз в месяц снимает со счета перечисленные деньги, которые приходят к нему из-за границы в качестве материальной помощи, переводов, кредитов, платы за ценные бумаги.

Также вызывают сомнения клиенты, которые обналичивают деньги, перечисленные им обычным физлицом или из-за границы. Рискованными являются и операции с кредитами, которые были погашены в ближайшие дни после получения. Обо всех подобных операциях банки обязаны сообщать в Финмониторинг, а те, в свою очередь, — в правоохранительные органы.

В Госфискальной службе такие звонки объясняют уточнениями во время кампании декларирования доходов.

«Необязательно вам будут присылать запросы, вы же понимаете, сотрудников у нас не хватает. С другой стороны, есть случаи, когда под видом налоговой звонят мошенники. Особенно в восточных регионах. Поэтому нужно проверять, действительно ли вам звонили из госучреждения, и только после этого давать ответ», — сказал руководитель пресс-службы Госфискальной службы Украины Виктор Косарчук.

По словам юриста Ростислава Кравца, предоставление банками персональных данных клиентов фининспекции — нормальная практика.

«Но проблема в другом. По правилам, банки сами должны проводить финмониторинг клиентов и, в случае возникновения подозрений, блокировать деньги на счету, а потом отправлять информацию в фининспекцию, которая, в свою очередь, отправляет клиенту официальный запрос с просьбой объяснить источник дохода. Никаких телефонных объяснений быть не должно», — сказал Кравец.

Он советует: если вам позвонили, нужно уточнить фамилию и имя собеседника, должность.

«Дальше нужно попросить его отправить вам письменный запрос со ссылками на нормативные акты. Без письменного запроса ни на какие вопросы отвечать не нужно», — говорит Кравец.

ну вот нет в украине больше никаких проблем ... ну нет.. все уже решили и с коммуналкой и с пенсиями и с воровством и коррупцией ... теперь когда все проблемы решены можно взяться и за самозанятое население....

в общем открываем ветку про то в каких офшорах проще и дешевле открыть счет и привязать к нему карту ...

Полагаю, что представление о входе в светлую и демократичную Европу отличается у обычных граждан и чиновников.

пока не всё так страшно. там вроде суммы от 300лям грн.
вот пара пояснений:
http://minfin.com.ua/users/pressNbu/
http://minfin.com.ua/blogs/okhrimenko/68300/
как обычно, в сми и нэте раздувают по частичной инфе. весь инет заполнился страшными статьями на эту тему, но ни в одной я не видел про ограничение суммы.
пока в банке мне вопросы не задавали.
были прецеденты уже?

идем в Европу - вот и финмониторинг развиваем , но пока вроде речь только об очень больших суммах

Давайте только без лирики, а по делу. Тема пока не в политике.