Вышел чистым из воды или как Банк России заблокировал по 161 ФЗ

Решил написать первый блог столкнувшись с блокировкой ЦБ по 161 ФЗ, может кому-то и поможет моя история...И так 11 июля 2025 года получил смс от Альфа-Банка об ограничении удаленного доступа к счетам в банке. Клиентом данного банка стал месяцем ранее по причине открытия эскроу-счета, более никаких операций не производил. Через несколько дней посетил офис Альфа-Банка где объяснил ситуацию, сотрудник сообщил, что блокировка произошла по инициативе ЦБ и предложил написать заявление, что и было сделано (время рассмотрения около 30 дней). В этот же день при попытке воспользоваться переводом денежных средств в приложении Сбербанка операция была отклонена с формулировкой "Мы ограничили операции из-за высокого риска мошенничества. Это требование 161 ФЗ....". То есть я мог войти в приложение Сбера, но средства даже внутри банка не мог перемещать, также чужие переводы не получал. В Сбербанке открыт зарплатный проект и ипотека. Сражу же позвонил на горячую линию банка для выяснения обстоятельств, где было сказано, что ограничены возможности переводов с применением мобильного приложения. Денежными средствами можно пользоваться только при посещении офиса банка с паспортом. Ипотечные выплаты также осуществляются, зарплата начисляется. Сотрудник Сбера посоветовал написать заявление в приемную ЦБ лично, что я и сделал. В заявлении я так и написал что, Альфа только эскроу счет, Сбер ипотека и зарплата, дайте объяснения по какой причине и что нужно сделать чтобы исключить меня из базы данных о случаях и попытках совершения переводов денег без согласия клиента для дальнейшего пользования данными банками.

И так блокировке подверглись два банка из четырех которые у меня есть. Конечно я предположил, что причиной могли стать в первую очередь выводы с покер-румов через Байбит, где я попал на дропа. Но для этих операций я использую банк Тинькофф уже несколько лет (в этом банке никаких ограничений не устанавливалось). В течении этого года я делал всего несколько выводов, крайний в июне с.г. на сумму около 350к, четырьмя переводами.

Ответ от ЦБ я получил на личное обращение к ним через приемную в котором было сказано, что на мое обращение принято положительное решение и меня исключают из базы ЦБ. Причины по которой я попал в нее описано не было. В этот же день Сбербанк автоматически снял ограничения. В Альфа-Банк пришлось ехать лично, объяснять ситуацию. Заявление, которое я писал через Альфу на момент обращения находилось до сих пор на рассмотрении. Предоставив письмо от ЦБ сотрудники Альфы сняли ограничения в удаленном доступе к счетам.

Итог, не понял за что заблочили, при обращении в приемную ЦБ не предоставив никакой подтверждающей информации, а только описав ситуацию мне пришел положительный ответ.

 Странник666, ну это даже не попадание а так рикошет.

 DE_nais, не зря когда то в WoT играл, научился не подставляться😄

У меня спрашивали в личку адрес интернет приемной ЦБ  у меня нет прав писать в личку😄 поэтому вот: https://cbr.ru/reception