Блог о деньгах

Это блог будет посвящен моим поискам рецептов того, как преумножить свои деньги при минимуме усилий.

Работа не в счет, так как требует постоянных усилий. Рассматриваются все (законные) варианты, не требующие постоянных усилий для получения прибыли, при этом наличие в качестве требований необходимого капитала и/или значительных единовременных усилий даже приветствуется, так как может быть естественным барьером для защиты от потенциальных конкурентов. Интересно все, от банковских депозитов до открытия собственного бизнеса. Интересна масштабируемость решений (возможность их использования на разных суммах капитала), изучение вопросов риск-менеджмента капитала.
Конечная цель - достичь состояния, когда получаемый с минимумом усилий профит превосходит расходы, то есть капитал постоянно растет.
Цель поисков и блога - сформировать кратчайший roadmap по достижению конечной цели при условии наличии постоянного притока дохода (работы).

Если пояснять на очень простом примере, то цель блога примерно в следующем.
Допустим, вам для комфортной жизни нужно 1М в год, а ваш доход составляет 2М в год.
Если вы знаете, как получить доходность в 5% годовых без всяких усилий, то вам нужно 20М капитала, чтобы комфортно жить (получаете и тратите 1М каждый год). 20М капитала вы накопите (с учетом 5% годовых) примерно за 14 лет.
Однако если вы знаете, как сделать больше % годовых, то цифры очень сильно отличаются:
5% годовых - надо 20М - 14 лет
10% годовых - надо 10М - 7 лет
15% годовых - надо 6,7М - 4,5 года
20% годовых - надо 5М - 3,5 года
Это простая иллюстрация того, что если одна из ваших целей - финансовая независимость, то большое значение имеет изучение возможных способов увеличение "пассивной" доходности, это может сэкономить в буквальном смысле огромное количество времени.

Теперь немного о себе
Меня зовут Макс, восемь лет назад я познакомился с покером, около шести лет с довольно успешно играл в SnG (в начале) и MTT (позже). Учился в МФТИ и РЭШ, увлекался экономикой, вел блог об этом. Последние три года посвятил карьере в IT-сфере и паре небольших посторонних проектов (бэкинг, создание интернет-проектов). Сейчас работаю менеджером среднего звена в IT и собираюсь продолжать развиваться, люблю свою работу, инвестиции изучаю в свободное время, в покер играю как recreational player.

На текущий момент изучаю:
- фондовый рынок. Сначала сделал небольшой пробный депозит, залил ~20% на негативных событиях в Крыму, так как банально не знал возможности софта, сейчас увеличил портфель и отыграл весь минус, изучаю большое количество информации, учусь думать головой. В целом очень интересно, много нового, подробнее напишу в одном из следующих постов.
- недвижимость. К инвестициям пока не готов, но стараюсь изучать интересные идеи в свободное время.
- открытие собственного бизнеса. Текущий фокус - на дешевых автостоянках, до дела тоже пока не дошло.
- инвестиции в бизнес напрямую. Потенциально очень интересно, но пока не понимаю, как к этому подступиться, кроме как искать предпринимателей среди знакомых.
Плюс, цепляю разные локальные вопросы: налоговые вычеты (с удивлением прочитал про их многообразие вплоть до вычетов на покупку лекарств, рекомендую), энергосбережение, программы лояльности/кэшбеков и т.п.

В целом, как видно из текста, я далеко не "состоявший бизнесмен", с точностью до наоборот, я только в самом-самом начале пути, и в том числе через блог хочу многому научиться. Кто-то скажет: "а чего ты тогда не регистрируешься на сайтах предпринимателей?" - не хочу, мне тут комфортнее, да и цели у многих покеристов, в целом, схожие. Давайте разбираться вместе

О фондовом рынке.

Тема акций и фондовых рынков довольно давно романтизируется в западном обществе, постепенно она начинает завоевывать и Россию. Здесь есть сходство с покером, идея в целом та же: вера в то, что можно заработать огромные деньги за счет того, что ты умнее соперников, или даже просто лучше "чувствуешь рынок", иными словами - почти не прикладывая никаких усилий. Примеры многочисленных людей, вложивших жалкую сумму в Apple или Facebook на заре развития, и заработавших на этом многие миллионы, заманивают людей в фондовый рынок точно так же, как заманивал в свое время в покер пример Манимейкера и других любителей, вытянувших счастливый билет. И, как и в покере, выигрывают в данном случае две категории людей: владельцы бизнеса, получающие комиссию (брокеры, вспомните "Волка с Уолл-стрит") либо маленький процент лучших участников игры (трейдеров). Само собой, это не означает, что заработать на рынке невозможно - продолжая аналогию, это означает лишь, что для получения устойчивых хороших результатов на дистанции необходимо много и упорно работать, одной "чуйки" не хватит, придется и попотеть за калькулятором.

Для меня тема фондового рынка была всегда особенно интересна как из-за этих общих свойств с покером, так и из-за экономически-финансового образования. Гораздо интереснее смотреть на движения рынка, не воспринимая их как абстрактную лотерею, а понимая, что все его колебания вызваны какими-то причинами: экономическими, политическими, поведенческими, - и это наглядно показывали периодические разборы финансовых ситуаций прошлого и их последствий, которые происходили на лекциях и семинарах в институте. Этим отчасти вызван и мой текущий подход к торговле.
В целом, существует две противоположных "теории" торговли. Первый подход основывается на анализе макроэкономических факторов, попытке понять справедливую цену компании, проанализировать влияние различных событий на стоимость компании. Например, если внезапно выяснится, что где-то в Европе нашлось крупное месторождение газа, акции Газпрома моментально резко упадут, так как зависимость Европы от российского газа будет меньше, что вынудит Россию снижать цены. Это, конечно, пример очень значительного события, но на котировки акций влияет и множество событий поменьше. Мне, например, периодически интересно открыть график акций какой-то компании и посмотреть, каким событиям в жизни компании соответствовали значимые движения курсов акций, это помогает понять, от чего и в какой степени зависима компания. Если интересно, то это удобно делать тут, так как тут есть и календарь событий (прошлых и будущих, кстати) по компании, и график движения ее акций.
Второй подход основывается на так называемом техническом анализе - анализе трендов и зависимостей в ценах акций компании, попытке проявить общие паттерны в движениях акций. На первый взгляд это может показаться псевдонаучной ерундой (и, на мой взгляд, это отчасти так и есть), но все же есть в этом и здравое зерно. Идея торговли на фондовом рынке в том, что все участники выставляют заявки на покупку и на продажу акций, в результате формируется "стакан" заявок, а ценой акции считается либо максимальная цена, на которую выставлены заявки на покупку, либо цена последней сделки. Например, ниже приведен "стакан" заявок на акции Сбербанка (как он когда-то выглядел), исходя из него курс акций Сбербанка равен 95,72 рубля за акцию, так как вы можете продать свои акции по этой цене.

Так как "стакан" (а, следовательно, и цену акций) формируют именно участники рынка своими заявками, а не какой-то единый продавец, то логично, что в их поведении могут, по крайней мере теоретически, прослеживаться какие-то зависимости. Так, есть популярное мнение (спорно, конечно), что после сильного движения курса акций в какую-либо сторону часто на следующий день идет "отскок" в обратном направлении, так как по итогам успешного дня многие участники закрывают свои позиции, "фиксируют прибыль", тем самым создавая спрос в обратном направлении. То есть если был большой рост, то на следующий день часть трейдеров хочет забрать прибыль, продают свои акции, тем самым выставляя много заявок на продажу и заставляя курс акций падать (из "стакана" исчезают многие заявки на покупку по высоким ценам, остаются только дешевые заявки на покупку). Другой возможный поведенческий эффект может быть связан с подсознательной любовью к круглым цифрам. Технически, у трейдера есть возможность выставить отложенную заявку, которая сработает, если цена достигнет определенного уровня. Однако вряд ли трейдеры часто выставляют заявки на продажу акций по курсу типа 148,37 рублей - гораздо чаще это будут заявки по цене 148,50, 148,99, 149,00 рублей. Как следствие, около таких "круглых" уровней часто может наблюдаться несколько аномальное поведение котировок.
Помимо прочего, технический подход к анализу движений рынка сейчас активно используется всевозможными роботами для автоматической торговли. Это потенциально может быть интересной областью для исследований (особенно, на мой взгляд, в поведенческом аспекте "социума" трейдеров), но я сейчас фокусируюсь именно на анализе (макро)экономических событий, поставив себе целью научиться анализировать их влияние и формировать общую картину экономики. Следующим шагом будет попытка понять, как влияют происходящие события не на реальную картину экономики, а на картину рынка, как ее видит "социум" трейдеров, ведь именно этот "социум" формирует "стаканы" и, следовательно, котировки акций. И только третьим этапом, возможно, будет исследование поведенческих аспектов в техническом анализе.

В начале недели переформировал свой портфель акций, почти полностью ушел от голубых фишек.
Результаты смешанные. С одной стороны, портфель показал чистых +4,31% за неделю (без учета плеча), что в целом неплохо - ММВБ за неделю вырос на 2,85%, мой прошлый портфель (отслеживаю его динамику) - на 4,09%.

С другой стороны, новый портфель в момент открытия каждый день терял от 0,35% до 1%, что выглядит странно, особенно учитывая, что прошлый портфель, больше состоящий из крупных компаний и голубых фишек открывался ростом от 0,2% до 0,6%. Причин пока не понимаю.

Maskus @ 29.3.2014
В целом, как видно из текста, я далеко не "состоявший бизнесмен", с точностью до наоборот, я только в самом-самом начале пути, и в том числе через блог хочу многому научиться. Кто-то скажет: "а чего ты тогда не регистрируешься на сайтах предпринимателей?" - не хочу, мне тут комфортнее, да и цели у многих покеристов, в целом, схожие. Давайте разбираться вместе

а в чем комфорт то?

видно, что молод и полон оптимизма..но ведение в таком ключе блога на непрофильном сайте - утопия. не та аудитория слушателей так сказать.. отдачи от блога не будет, а писать в пустоту или отвечать на самые примитивные вопросы..ну хз.. свое время дороже ведь.