SomeoneLikeMe @ 19.6.2017
Суть в том, что платить-то и не факт, что надо будет. За депозиты и кэшауты крупные конторы не берут комиссий. Обналичивать деньги со Скрилл можно двумя способами: на банковский счет, либо на карту VISA. Да, деньги так и так попадут на карту или банковский счет, но вероятность того, что вами заинтересуется налоговая будет гораздо ниже. Плюс сейчас есть платежка ecoPayz, там наши пользователи могут даже в РФ и Украине получить до трех пластиковых карт в разных валютах. Придется заплатить комиссию за вывод с карты, но это как раз цена анонимности.
Я сейчас, выводя на карту Привата, не плачу вообще никаких комиссий, ни за обслуживание, ни за обналичивание, сколько на старзах, столько после вывода и на руках. Какой смысл выводить сначала на Skrill, а потом на карту, я вообще никак не могу понять, только лишнюю комиссию платить. Да, в законе есть сноска о особом внимании к субъектам, которые занимаются азартными играми, но мы не есть таким субъектом, мы в лице банка обычное физлицо, а рум не есть клиентом нашего банка и банк не имеет права разглашать информацию о нем, в том числе налоговикам.
Розділ III.
ФІНАНСОВІ ОПЕРАЦІЇ, ЩО ПІДЛЯГАЮТЬ ОБОВ’ЯЗКОВОМУ ТА ВНУТРІШНЬОМУ ФІНАНСОВОМУ МОНІТОРИНГУ
Стаття 15. Фінансові операції, що підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу
1. Фінансова операція підлягає обов’язковому фінансовому моніторингу у разі, якщо сума, на яку вона здійснюється, дорівнює чи перевищує 150 000 гривень (для суб’єктів господарювання, які проводять лотереї або проводять та надають можливість доступу до азартних ігор у казино, будь-яких інших азартних ігор, у тому числі електронне (віртуальне) казино, - 30 000 гривень) або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, банківських металах, інших активах, еквівалентну 150 000 гривень (для суб’єктів господарювання, які проводять лотереї або проводять та надають можливість доступу до азартних ігор у казино, будь-яких інших азартних ігор, у тому числі електронне (віртуальне) казино, - 30 000 гривень), та має одну або більше таких ознак:
Конечно, как говорится "лучше перебздеть чем недобздеть", поэтому если суммы небольшие, то можно выводить не транзакциями до 150тыс., а до 30тыс.грн. О дроблении сумм все очень неоднозначно, потому что в законе об этом ни слова. Эксперты много чего говорят, но что то конкретное понять из этого тяжело, все сводится к тому что это решение остается за банком, так как финмониторингу должны подвергаться не только операции свыше 150тыс.грн., а еще и подозрительные операции, к коим можно отнести множественные операции близкие к максимально допустимым суммам.
Відразу постає запитання: які дії банку стосовно клієнта, який здійснює кілька транзакцій на суми, скажімо, 148 тис. грн за кожну транзакцію? Відповідь проста і невблаганна: «У разі «дроблення» клієнтом суми операції з метою уникнення операції фінансового моніторингу інформація про такі операції має передаватися у Державну службу фінансового моніторингу України», — поставив крапки над i Олексій Бережний, начальник департаменту нагляду за нормативно-правовою відповідальністю та фінансового моніторингу Укрсоцбанк, UniCredit Bank ™.
«Під час аналізу таких операцій насамперед з'ясовують, чи має право компанія їх проводити, вивчають їхню суть і мету, чи вони мають економічний сенс. Банк може звернутися до клієнта про надання документів, що підтверджують доцільність таких операцій, і клієнт зобов'язаний їх надати. Відмова клієнта в наданні підтверджувальних документів є фактором «підозрілості» операції», — розказує Інна Тараненко, начальник управління фінансового моніторингу Укрінбанку.
Что касается карты ecoPayz, то она в этом году перестала выпускаться для Украины
http://vipdeposits.ru/ecopayz-ne-vysylaet-karty-vne-sepa/С 1 января 2018 года условия финмониторинга должны ужесточатся, и да, если что, то клиенты Привата как государственного банка одними из первых попадут под раздачу, поэтому хотелось бы что то подыскать анонимное, но Skrill, точно не вариант, на него выводят только суммы до 100$ (на карту нельзя выводить суммы меньше) или если не планируют обналичивать выведенное.